서강대학교 경영학과를 졸업했고, 신한카드(구 LG카드), 푸르덴셜생명, (주)한국재무설계를 거쳐 현재 연금박사상담센터 대표를 맡고 있다. 구독자 43만 명 유튜브 채널 ‘연금박사’를 운영하면서 명실공히 국내 최고의 연금 전문가로 인정받고 있으며, CPE(연금상담전문가) 자격증 교재 집필을 통해 연금 전문가를 양성하고 있다. KBS 1TV 〈아침마당〉 등 다수 방송에 출연 중이며, 기업체 공공기관에서 활발히 강의하고 있다. 저서로는 『연금부자들』 『부의 진리』 『실전 재무설계 길라잡이』 『부자강의』 『당당한 노후설계』 등이 있다.