ETF 개념정복, 한 번에 투자력이 상승하는 ETF 지식, 고성장·고수익에 집중하는 ‘테마 투자’ 전략, 투자자들이 놓치기 쉬운 6가지 등 투자 초보자도 이해하는 ETF의 모든 것을 이 책 《세상 편하게 부자되는 법, ETF》 속에 담아냈다.
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세상 편하게 부자되는 법, ETF (투자는 하고 싶은데 주식이 어려운 당신에게) 내용 요약
『세상 편하게 부자되는 법, ETF (투자는 하고 싶은데 주식이 어려운 당신에게)』(ISBN 9788950997663)는 이승원, 임종욱, 안상혁, 두지영이 2021년 10월 27일 21세기북스에서 출간한 투자 가이드북으로, YES24 기준 9.6점 리뷰 점수와 3,360 판매지수를 기록하며 투자 초보자와 주식에 부담을 느끼는 독자들에게 큰 호응을 얻었다. 이승원은 미래에셋자산운용 ETF마케팅본부장으로 유튜브 ‘미래에셋자산운용’(15
[세상 편하게 부자되는 법 ETF]
프롤로그
ETF(Exchanged Traded Fund) : 주식처럼 사고팔 수 있는 인덱스 펀드.
ETF를 통해서 더 쉽게 투자할 수 있다.
PART 1. 21세기 최고의 금융상품 ETF
① 지금 세상의 돈은 ETF로 몰린다!
・최근 투자 환경 변화 : ETF의 규모와 종목 수 크게 증가
・ETF 성장 배경 : 경기 침체로 인한 액티브 펀드 인기 감소와 패시브 펀드 성과 부각
・펀드와의 차이 : 거래의 편리성, 투명성
② 이래서 워런 버핏이 ETF를 강추했던 겁니다
・위험 분산
・적은 자본으로 투자 가능
・저렴한 수수료
③ ETF에도 리스크는 있다.
・가격 괴리 : 순자산가치(NAV)에 비해 가격이 비싸거나 싼 경우,
LP(유동성 공급자)의 공급이 지연될 경우 발생 가능
・추적 오차 발생 가능 : 주가 급등/급락하는 경우
※ 코스피200과 같이 구성 종목이 많으면 부분적으로 매입하는 경우가 있음(부분복제법)
・해외 ETF 환율 변동 위험 : ETF가 환노출형인지 환헤지형인지 파악할 것
※ 환율 상승 시 환노출형, 환율 하락 시 환헤지형이 유리
・ETF도 상장 폐지 가능 : 하지만 구성 종목이 폐지 되는 것이 아니므로 휴지가 되지 않음
PART 2. 투자하기 전 반드시 알아야 할 ETF 개념 완전 정복
① 종목명에 이미 모든 정보가 담겨 있다
・ex) TIGER 미국 S&P500 PR 레버리지 (합성 H)
→ TIGER(운용사 : 미래에셋), 미국 S&P500(지수), PR(PR : 분배금 분배, TR : 분배금 재투자, PR은 보통 생략) 레버리지(일일 수익률 2배), 합성(현물 : 직접 투자, 합성 : 증권사에 운용 맡김), H(환헤지)
・합성형 장점 : 지수를 잘 추종할 수 있음(특히 해외 주식), 다양한 ETF 개발 가능(선물, 원자재 등)
② 반도체 ETF에는 삼성전자가 없다?
・ETF의 종목을 구성하는 PDF를 확인해야 함
・국내는 매일 PDF 장 마감 후 공시해야 함, 해외는 반투명/불투명 액티브 ETF 존재
③ 주식에 배당금이 있다면 ETF에는 분배금이 있다
・분배금 구성 : 기초자산 보유에 따른 수익, 기타 운용 수익
・기초자산 보유에 따른 수익 : 주식 배당금, 채권 이자 등
・기타 운용 수익 : 기초자산 대여 수익(주식 대여 수익), 현금 운용 수익(현금 초단기 운용), 이벤트 대응 수익(상장, 액면 분할 등)
・분배금 지급 : 통상 1/4/7/10월 마지막 거래일, 2영업일 전에 보유 필요
④ 알수록 돈 버는 ETF 필수 용어
・NAV : 순자산가치, 매일 저녁 산출
・iNAV : 10초당 추적 순자산 가치
⑤ 한 번에 투자력이 상승하는 ETF 정보 사이트
・한국거래소 홈페이지 : ETF 시장 흐름 확인 가능
・네이버 금융
PART 3. 고성장, 고수익에 집중하라! ‘테마 투자’의 모든 것
① 혁신 테마 ETF에 주목해야 하는 이유
② 모든 것을 충전하는 시대, 가장 확실한 투자 테마_전기차
③ 건강과 의료, 이보다 더 중요할 순 없다!_중국 바이오
④ 전 세계가 ‘반도체 1위’를 목표로 한 이유_반도체
⑤ 구글과 아마존이 주목하는 곳_클라우드 산업
⑥ 더 이상 아이들의 전유물이 아니다!_게임&메타버스
⑦ 투자받는 기업의 숙명적 과제_ESG와 신재생에너지
⑧ 결제 그 이상의 플랫폼_암호화폐와 블록체인
PART 4. ETF, 연금계좌에서 활용하면 더욱 좋다!
① ‘연금투자’는 왜 필요한가
・절세 효과 : IRP+연금저축 합하여 연 최대 700만원 세액 공제, 매매차익 과세 이연, 낮은 연금 소득세
② 개인연금, DC형, IRP, 이 3가지를 기억하라!
・3층 연금구조 : 1층(국민연금), 2층(퇴직연금), 3층(개인연금)
・퇴직연금 : DB형(확정급여형, 평균임금*근속년수), DC형(확정기여형, 직접 자금 운용)
③ 연금계좌에서 투자할 수 있는 ETF는 따로 있다
・레버리지, 인버스 불가
・위험자산 70% 이상 불가(주식이 40% 이상이면 위험 자산)
PART 5. ETF 투자자가 놓치기 쉬운 6가지
① 레버리지/인버스 ETF와 마이너스 복리효과
・레버리지, 곱버스는 박스권에서 마이너스 복리효과로 손실 발생
・레버리지, 인버스 투자를 위해선 금육투자교육원 교육 이수 필요
② 내 원자재 ETF 가치가 변한다?
・원자재 ETF는 선물 가격 추종, 현물과 가격 차이 발생
・동일 자재 ETF여도 롤오버 방식에 따라 가격 차이 발생
※ 롤오버 : 만기 도래한 선물을 다른 선물로 교체
③ 해외 시장이 휴장인데 내 ETF 가격이 변하는 이유
・환노출형의 경우 환율 변화가 반영
④ LP들의 호가 제시 방법 대해부
⑤ ETF 분배금, 이럴 땐 어떻게 되나?
⑥ ETF를 이용한 최강의 자산배분 전략 4가지
요약
독서 가이드
